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首批养老目标基金发行期待定 预计时间为1个月后


文章作者:www.zx8.org.cn 发布时间:2019-11-08 点击:1920



首批14只定向养老基金获批后,何时正式发行得到了业界的高度关注。 昨日,业内人士向《中国证券报》记者透露,首批养老目标基金的发行日期暂时待定。在此之前,各销售银行需要分别升级其销售系统和基金公司的直销系统,以满足风险预警和销售适当性的要求。 一些银行告诉基金公司,在系统测试完成之前,他们不会发行养老金目标基金,预计时间为一个月。

同时注意到监管部门对第一批养老目标基金的宣传和销售提出了各种要求,包括不可预测的基金业绩、无获奖销售和夸大宣传等。

发行预期设定

几家获批的基金公司告诉记者,第一批养老目标基金尚未设定发行时间表,这不同于此前市场将“立即进入发行过程”的预期

"它仍处于准备阶段,还没有确定发行日期。 ”一家基金公司批准了养老目标基金表示 另一位基金公司官员也表示,“目前,它不会很快发行,时间表还没有确定,我不想太早。” "

根据行业分析,预期发行可能有两个原因 首先,严格的投资者保护是最重要的考虑因素。 上述基金公司的相关官员告诉记者,根据养老基金目标指引的要求,养老基金需要签署单独的风险提示函,涉及银行网上银行、柜台和手机银行等各种制度改革。建行最初估计,系统改革要到9月初才能完成。 据了解,工行和肇星银行的转型周期可能会更长。

”监管机构明确要求基金公司为养老目标基金编制特殊风险披露报表;投资者还需要以书面或电子方式确认他们确实知道产品特征。 与此同时,如何“适应”整个渠道以及如何为14家公司签署不同版本的风险披露文件仍在探索之中。 “相关消息人士指出,在销售渠道方面,柜台离线销售时,销售渠道需要客户签字。对于网上销售,如网上银行和手机应用,客户需要检查以了解风险或进行电子签名确认。

“现在最重要的是测试体制改革,重点是银行体制改革。一些渠道可能需要一个月的时间来调整 ”上面的人说道

其次,一些业内人士也表示,在目前相对低迷的市场环境下,基金公司并不急于立即卖出,当市场情绪略有好转时,可能更有利于分销和推广。

教学是关键

首批获批的基金公司目前也在为投资者教育做准备。 “还需要等待日程确认 现在的准备工作与其他基金类似,重点是投资者教育。 此外,所有的宣传和销售工作都需要符合几个监督底线。 ”该基金公司表示

“不可能预测基金的业绩,进行有奖销售和夸大宣传,尤其是养老目标基金的无担保资本和无担保收入 这是基金公司监督宣传的几个底线。 上述人士表示,如果在宣传中有任何违规行为,将直接停止销售。

业内人士强调,作为一种特殊用途基金,养老金目标基金的销售需要与更严格的投资者适应性相匹配。 在养老目标基金的营销推广过程中,应给予足够的风险提示,使投资者充分了解基金投资策略、股权资产配置比例、基金风险特征和利率等。必须将适当的产品交付给适当的投资者,并引导投资者正确对待该产品的风险回报特征。

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